حتمالاً شنیده اید که 4 میلیارد دلار سرمایه در یک صنعت نوظهور به نام DeFi (بازار مالی غیرمتمرکز) سرمایه گذاری شده است. تا زمان انتشار این مقاله، به راحتی می توان گفت که DeFi بیش از 5 میلیارد دلار سرمایه خواهد داشت

معرفی ۱۰ پروژه برتر DeFi برای بررسی در نیمه دوم سال ۲۰۲۰

معاملات ارزی BlockFi به شما امکان می‌دهد دارایی‌های دیجیتال یا  cryptoasset خود را یکپارچه مدیریت کرده و پتانسیل درآمد خود را به حداکثر برسانید. اگر بلاک چین را دنبال کرده باشید، احتمالاً شنیده اید که ۴ میلیارد دلار سرمایه در یک صنعت نوظهور به نام DeFi (بازار مالی غیرمتمرکز) سرمایه گذاری شده است. تا زمان انتشار این مقاله، به راحتی می‌توان گفت که DeFi بیش از ۵ میلیارد دلار سرمایه خواهد داشت زیرا این صنعت، بیش از ۵۰۰ میلیون دلار در هفته رشد می کند. با توجه به اینکه این نوع سرمایه گذاری بسیار باب شده است تصمیم گرفتیم که ۱۰ پروژه برتر DeFi را برای شما در مقاله‌ای برای شما شرح دهید.

حال دقیقاً DeFi چیست و چرا مهم است؟ به طور خلاصه، DeFi یک جنبش غیرمتمرکز برای ارائه خدمات مالی غیر حضوری به بازار انبوه است (با استفاده از خصوصیات تعامل پذیری اتریوم و قابلیت های قرارداد هوشمند).

از نظر عامیانه، با DeFi هر شخص معمولی می تواند پول خود را در یک قرارداد هوشمند دارای استخر وام گذاشته و تا نرخ ۲۰٪ سود کسب کند (در برخی موارد بسیار بیشتر از این مقدار).

فراتر از این مثال ساده، DeFi به دموکراتیک کردن خدمات مالی و مولفه‌های مختلف یک بخش‌، از نحوه جمع آوری و مدیریت داده‌ها تا بیمه و ارزهای دیجیتالی استیبل کمک می‌کند. طبق وب سایت ردیابی دیفای DeFiPrime، در حال حاضر بیش از ۱۰۰ پروژه برای راه حل‌های مختلف دیفای وجود دارد.

شرکت های نامبرده شده در ذیل، از پیشتازان دیفای بوده و توجه سرمایه گذاران با نفوذ، سازندگان محصولات و سهامداران بلاک چین را به خود جلب کرده است.

  1.  DIA

DIA (مخفف منبع اطلاعات غیرمتمرکز) یک پروژه بلاک چینی غیرانتفاعی و اوپن-سورسِ سوئیسی با مأموریت دسترسی آزاد به  داده های شفاف در محیط اوراکل  است. در داخل اکوسیستم دیفای  DIA، یک جامعه غیرمتمرکز از دارندگان توکن DIA و نمایندگان آنها با کنترل توکن DIA به عنوان مشوقی برای بازیگران اصلی بازار عمل می‌کند.

DIA قرار است به یک منبع آزاد و اوپن سورس Bloomberg برای کریپتو و داده های مالی تبدیل شود. DIA در حال حاضر یکی از پروژه های پیش بینی شده در فضای DeFi  است که فروش توکن آن از 3 آگوست آغاز می شود. این پروژه توسط سرمایه گذاران برجسته ای مانند Outlier Ventures پشتیبانی می‌شود.

همچنین برای اطلاعات بیشتر در مورد اوراکل می‌توانید این مقاله را مطالعه کنید.

DIA قرار است به یک منبع آزاد و اوپن سورس Bloomberg برای کریپتو و داده های مالی تبدیل شود. DIA در حال حاضر یکی از پروژه های پیش بینی شده در فضای DeFi  است که فروش توکن آن از ۳ آگوست آغاز می شود. این پروژه توسط سرمایه گذاران برجسته ای مانند Outlier Ventures پشتیبانی می‌شود.

  1. پروتکل Orion

پروتکل اوریون (ORN) به عنوان اولین عرضه سکه داینامیک و قابل تغییر(DYCO) به بازار آمد و یکی از پرفروش‌ترین ها در سال ۲۰۲۰ بود که خارج از تصور همه بود.

Orion در حال ایجاد راه حل‌های B2B و B2C بر روی پیشرفته‌ترین تجمیع کننده نقدینگی است که تاکنون تحت هدایت مدیر عامل شرکت الکسی کولوسکوف – توسعه دهنده فصلی بلاکچین و خالق ارز غیرمتمرکز Waves – توسعه یافته است. از زمان راه اندازی، Orion با Elrond Network ، Bitmax ، MXC و Acheron همکاری کرده است. از زمان راه اندازی در Kucoin و Bitmax ، تقریباً به ۳۳٪ از عرضه اولیه ORN به عنوان یک برنامه پیش-سهام کمک شده است و توکن آن تا بیش از ۲۰ برابر تثبیت شده.

  1. Aleph.im

Aleph.im یکی از داغ‌ترین تازه واردها، در عرصه‌ی  DeFi طی چند ماه اخیر است. Aleph یک پروتکل چت برای ماشین‌ها است. از آن جایی که بلاک چین به عنوان نود هایی برای قدرت و ذخیره سازی  محاسبات غیرمتمرکز اجرا می‌شود، در سال ۲۰۲۰ انتظار می رود بازار خدمات ابری یا کلود عمومی به حدود ۳۷۴ میلیارد دلار برسد و پیش بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۲ بیش از ۵۲۰ میلیارد دلار باشد. در حال حاضر ، Amazon’s AWS بازار را رهبری می‌کند اما تقاضا برای راه‌ حل‌های غیرمتمرکز هرگز بیشتر از این مقدار نبوده است.

به عنوان یک گواهی موفقیت Aleph.im‌، وب سایت آنها در حال حاضر واقعا در شبکه در حال اجرا است. Aleph همچنین به عنوان یکی از شرکای اجرایی پروژه گسترده serum محسوب می‌شود، اولین مبادله مشتقات کاملا غیرمتمرکز در جهان که در ادامه معرفی می شود. یکی از مهم ترین ۱۰ پروژه برتر DeFi همین پروژه است.

به طور خلاصه، DeFi یک جنبش غیرمتمرکز برای ارائه خدمات مالی غیر حضوری به بازار انبوه است (با استفاده از خصوصیات تعامل پذیری اتریوم و قابلیت های قرارداد هوشمند).

  1. serum

FTX تازه وارد (از پیشتازان تبادل مشتقات کریپتو)، DeFi DEX یا مبادله غیرمتمرکز جدید خود را -به نام سریوم-  معرفی کرد که در Solana ساخته خواهد شد. این DEX در آینده به دنبال سرمایه‌گذاری در جاهایی است که سایر DEX‌ها  در آن شکست خورده‌اند. (با ارائه ترید بین زنجیره‌ای بدون نیاز به اعتماد و با هر سرعت و قیمتی که مشتریان می‌خواهند)

طبق DeFi Rate ، “به نظر می رسد که Serum قصد دارد یک مبادله متمرکز راحت مانند FTX را کاملاً بدون مجوز و بدون اعتماد به تریدرها ارائه دهد. این معماری به گونه‌ای طراحی شده که نودها را برای مشارکت در سهام تشویق کند.(به کمک تورم SRM ، فی قابل پرداخت در ترید و سیستم تفویض اختیار یا  ارجاع به نام “رهبران یا لیدرز”).

  1. کامپاند

کامپاند  یکی از اولین شرکت‌های DeFi بود که پیش از رسیدن به سطح فعلی‌، با توکن اصلی خود یعنی COMP به شدت مورد توجه قرار گرفت. کامپاند یک پروتکل بازار پول است که به کاربران امکان می دهد سود یا وام های خود را در مقابل وثیقه‌، به وسیله بلاک چین Ethereum به دست آورند.

روند مشارکت در استخر نقدینگی در کامپاند نسبتاً ساده است‌، به هر کسی اجازه می‌دهد تا بلافاصله سودهای کامپاند را با نرخ‌هایی که به طور خودکار بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم می‌شوند‌، بدست آورند. در حال حاضر در کامپاند ۷۹۰ میلیون دلار دارایی لاک شده است که این رقم در ۱ ژوئن ۲۰۲۰ فقط ۱۰۰ میلیون دلار بود. کامپاند با داشتن تکنولوژی بی نظیرش توانسته به عنوان  یکی از ۱۰ پروژه برتر DeFi خودش را به اثبات برساند.

  1. Yearn Finance

یکی از جذاب ترین پروژه ها، یرن فایننس در ماه ژوئیه به صحنه آمد با توکن بومی «YFI» به لطف عرضه محدود مبتنی بر انحصاراتی که در ابتدا برای تأمین کنندگان نقدینگی (فارمر ها) اختصاص داده بود‌، رشد دیوانه کننده ای را تجربه کرد.

Yearn به عنوان یک اکوسیستم غیرمتمرکز برای اگریگیتورهایی (aggregators) که خدمات وام را فراهم و جمع آوری می‌کنند و به شرکت کنندگان امکان می‌دهد توکن هایی مانند USDC ، DAI و USDT را پرداخت کنند تا سودآورترین فرصت‌های وام Yearn را انتخاب کنند.

این شرکت توسط توسعه دهنده آندره کرونژ (Andre Cronje) مدیریت می‌شود  که با تصورات دموکراتیک این روند را آغاز کرده است.  هیچ پیش زمینه‌ی فکری‌، پیش فروش یا تخصیص تیمی وجود نداشت، به این معنی که توکن های YFI اساساً متعلق به جامعه عمومی هستند. دیدن عملکرد YFI در ماه‌های آینده جالب خواهد بود.

DeFi به دموکراتیک کردن خدمات مالی و مولفه‌های مختلف یک بخش‌، از نحوه جمع آوری و مدیریت داده ها تا بیمه و ارزهای دیجیتالی استیبل کمک می کند. طبق وب سایت ردیابی دیفای DeFiPrime، در حال حاضر بیش از 100 پروژه برای راه حل‌های مختلف دیفای وجود دارد.

  1. dHedge

dHedge با پشتیبانی Synthetix ، توسط سرمایه گذاران برجسته ای مانند Blocktower Capital و Three Arrows Capital پشتیبانی می‌شود و پروتکل جدیدی را برای مدیریت غیر متمرکز دارایی ساخته است که به دنبال دموکراتیک سازی تجارت برای همه است.

این شرکت اخیراً اعلام کرده است که از حالت پنهان کاری خارج خواهد شد.  dHedge با استفاده از مدل معاملات اسپیلیج یا لغزش صفر Synthetix و گسترش گروه دارایی‌های لیست شده  روش‌های جدیدی را برای استفاده از نقدینگی مشتقات پروتکل Synthetix ایجاد می‌کند

Synthetix در حال حاضر به کاربران اجازه می‌دهد طیف متنوعی از مشتقات مبتنی بر دارایی از جمله ارزهای دیجیتال‌، ارزهای فیات و کالاهای مختلف را استخراج‌، نگهداری و معامله کنند. گوش به زنگ باشید تا وقتی که به طور رسمی dHedge راه اندازی می شود.

  1. Uniswap

Uniswap یکی از نیروهای محرک  DeFi فعلی است. Uniswap که به عنوان یک صرافی کاملا غیرمتمرکز عمل می کند ، با سایر DEXها متفاوت است زیرا به جای استفاده از رزروهای سفارشی،  از استخرهای نقدینگی تشویقی استفاده می کند. به کاربرانی که تصمیم به تأمین نقدینگی دارند، درصدی از کارمزد یا فی به ازای هر معامله مورد استفاده در Ethereum اهدا می‌شود.

در حال حاضر ، در Uniswap بیش از ۱۰۰ میلیون دلار در استخرهای نقدینگی لاک شده و هر هفته نیز صدها لیست جدید اضافه می‌شود. برای کاربران مبتدی ارزدیجیتال ، منحنی یادگیری استفاده از Uniswap موجود است، همانطور که به کیف پول‌های ERC20 خارجی متصل است و برای ترید دارایی و تأمین نقدینگی استفاده می شود. در مورد لغزش و نوسانات نیز ملاحظاتی وجود دارد که باید قبل از استفاده از Uniswap بررسی شود.

یونی سوآپ با سرمایه گذاری زیادی که داشته یک از موفق‌ترین  ۱۰ پروژه برتر DeFi  است.

  1. Curve Finance

Curve که در اوایل سال ۲۰۲۰ راه اندازی شد، به کاربران امکان می دهد تا بین استیبل کوین‌ها ترید کنند، با لغزش، اسپیلیج کم ،الگوریتم کارمزد و یا فی کم که به طور خاص برای استیبل کوین‌ها طراحی شده اند.

Curve یکی از طرفداران اولیه تولید محصول است و در حال حاضر ۷ استخر را در اختیار شما قرار می‌دهد که کاربران می توانند برای کسب پاداش ، مانند ارزهای جدید از استیبل کوین ها استفاده کنند. در حال حاضر بیش از ۲۱۰ میلیون دلار در استخرهای Curve لاک  شده است ، در حالی که در ۱ ژوئن فقط ۱۵ میلیون دلار بود.

Curve با یک پلتفرم ساده  به یکی از محبوب‌ترین سیستم عامل‌های DeFi تبدیل شده است و به دلیل ویژگی‌های کاربر پسند و مستندات شفاف مورد ستایش قرار گرفته است. این شرکت در ماه های اخیر در حمایت از سایر پروژه های DeFi بسیار تهاجمی بوده است.

برای اطلاعات بیشتر در مورد سیستم عامل‌های DeFi می‌توانید این مقاله را مطالعه کنید.

  1. Maker DAO

با بیش از یک میلیارد دلار دارایی سپرده شده ، میکردائو شناخته شده‌ترین نام در این لیست است. این پلتفرم اعتباری غیرمتمرکز از DAI پشتیبانی می کند (یک استیبل کوین که ارزش آن به USD وابسته است و یکی از پرکاربردترین استیبل کوین ها در صنعت ارزهای دیجیتال است). میکردائو به هر کسی اجازه می دهد تا یک حساب باز کند ، وثیقه کریپتو را لاک کند و در مقابل آن وثیقه DAI تولید کند.  طبق گفته Coindesk ، سلطه میکردائو بر سایر پروژه های این بخش ، بر اساس مقدار دارایی جمع آوری شده ، ۲۷٫۱٪ است. در حقیقت استیبل کوین میکردائو توانسته نام خودش را در میان ۱۰ پروژه برتر DeFi نام گرفته است.

لطفاً قبل از سرمایه گذاری ارز دیجیتال با تیم مشاوره‌ی سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال «بینوست» تماس بگیرید. زیرا این نوع ارزها ناپایداری هستند و برای یک سرمایه گذار متوسط ​​بدون اطلاعات در مورد ارزهای دیجیتال ممکن است ریسک‌هایی داشته باشد. به همین دلیل بهتر از قبل از اینکه تصمیم بگیرد بر روی کدام یک از این پروژه‌ها سرمایه‌گذاری کنید ابتدا با ریسک‌ها و خطراتی که هر پروژه دارد آشنا شوید.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *